Por: Héctor Herrera
A través de la Unidad de Inteligencia, Investigación Cibernética y Operaciones Tecnológicas, la dependencia explicó que el crecimiento de las transferencias electrónicas ha facilitado las operaciones financieras cotidianas; sin embargo, también ha sido aprovechado por organizaciones criminales para ocultar el origen y destino de recursos obtenidos mediante actividades ilícitas.
De acuerdo con la SSPC, una de las prácticas más utilizadas consiste en convencer a personas de prestar sus cuentas bancarias, ya sea como un favor o a cambio de una comisión económica. Posteriormente, esos instrumentos financieros son empleados para recibir depósitos, reenviar transferencias o retirar efectivo, con el propósito de fragmentar las operaciones y dificultar el rastreo del dinero por parte de las autoridades.
La institución advirtió que quienes aceptan participar en estas actividades, incluso sin conocer que se trata de recursos de procedencia ilícita, pueden quedar involucrados en investigaciones relacionadas con delitos financieros, debido a que sus cuentas son utilizadas para movilizar fondos dentro del sistema bancario.
Como parte de las medidas preventivas, la SSPC recomendó no permitir que terceras personas utilicen cuentas bancarias personales y desconfiar de ofertas de trabajo que prometan ingresos fáciles a cambio de recibir depósitos, transferir dinero o realizar retiros de efectivo. Asimismo, pidió verificar la identidad de cualquier persona que solicite utilizar una cuenta y evitar efectuar operaciones para contactos recientes establecidos mediante redes sociales, aplicaciones de mensajería o plataformas digitales.
La dependencia también exhortó a proteger la información financiera, evitando compartir números de cuenta, CLABE interbancaria, credenciales de acceso a la banca electrónica, NIP, token o códigos de verificación. Además, recomendó activar la autenticación en dos pasos, utilizar contraseñas robustas y revisar periódicamente los movimientos bancarios para detectar operaciones no reconocidas.
En materia de prevención, las autoridades sugirieron investigar la existencia y reputación de las empresas antes de aceptar una oferta laboral, especialmente cuando las actividades se limiten al manejo de recursos económicos sin una justificación clara. En caso de haber sido engañado para participar en este tipo de operaciones, la SSPC llamó a presentar la denuncia correspondiente ante las autoridades competentes.
El uso de cuentas bancarias como mecanismo para ocultar el movimiento de dinero se ha convertido en una modalidad recurrente dentro de diversos esquemas delictivos y fraudes financieros. Por ello, especialistas en seguridad cibernética advierten que verificar el origen de las operaciones y proteger la información bancaria constituye una de las principales medidas para evitar que usuarios del sistema financiero sean utilizados, consciente o inconscientemente, en actividades ilícitas.
